SiiLA ACADEMY Advanced. Cuándo y Cómo Invertir para Maximizar Rendimientos y Minimizar Riesgos de Inversión

Esta semana iniciaron las clases de SiiLA ACADEMY Advanced, un curso diseñado e impartido por expertos y reconocidos líderes del mercado inmobiliario comercial, dirigido a profesionistas del sector que desean profundizar sus conocimientos y adquirir herramientas inteligentes de análisis en bienes raíces.

Durante la primera clase de SiiLA ACADEMY Advanced, Alejandro Delgado, Country Manager Mexico en SiiLA, habló sobre conceptos avanzados de inversión en el mercado inmobiliario comercial y de cómo aprovechar oportunidades para maximizar la rentabilidad de las propiedades.

En este artículo, exploraremos dos conceptos indispensables para comprender cuándo y cómo invertir para generar rendimientos y minimizar riesgos de inversión. Nos referiremos al concepto de “horizonte de inversión” y a cuatro tipos de inversión: “core”, “core plus”, “de valor agregado” y “oportunista”.

Horizonte de Inversión: ¿Cuánto Tiempo Invertir y Qué Esperar en Cada Plazo de Inversión?

De acuerdo con Alejandro Delgado, el "horizonte de inversión" es el periodo durante el cual un inversionista planea mantener una inversión antes de retirar su capital o vender activos. Este período depende del tiempo previsto de inversión y de la tolerancia al riesgo por parte del inversionista.

El horizonte de inversión se divide en tres niveles: corto plazo (1-3 años), que se enfoca en mantener la liquidez y la preservación de capital con rendimientos mínimos; medio plazo (3-10 años), caracterizado como una etapa en la que el inversionista busca un equilibrio entre los factores de seguridad y riesgo de la inversión para obtener mejores rendimientos y crecimiento de capital; y largo plazo (más de 10 años), cuando los inversionistas están dispuestos a asumir más riesgo en busca de rendimientos más altos, invirtiendo en acciones, bienes raíces o instrumentos bursátiles más complejos.

Conocer los plazos de inversión es crucial en el mercado inmobiliario comercial, ya que define las metas y estrategias de rentabilidad de los inversionistas. El horizonte de inversión proporciona una guía esencial sobre el período en que se planea mantener una inversión y las expectativas en cada periodo. Esto permite a los inversionistas alinear sus decisiones con sus metas financieras y tolerancia al riesgo, contribuyendo así a maximizar rendimientos y minimizar riesgos asociados a la inversión en bienes raíces comerciales.

Tipos de Inversión: Modelos para Maximizar Ingresos y Reducir Riesgos

Antes de invertir, también es indispensable determinar qué tipo de inversión realizar. En el sector inmobiliario comercial hay cuatro categorías de inversión, cada una con su enfoque y estrategia específicos.

1.- Inversión "core". Se refiere a inversiones enfocadas en propiedades estables y de alta calidad, con el objetivo principal de generar ingresos predecibles y mantener un valor constante a largo plazo. Un ejemplo sería la adquisición de un edificio de oficinas altamente ocupado o estabilizado.

2.- Inversión "core plus". Está enfocada en lograr un equilibrio entre mantener la estabilidad de las inversiones "core” y aumentar su valor potencial. Esto implica no sólo la adquisición de propiedades con inquilinos estables, sino también detectar y aprovechar las oportunidades de mejora de los inmuebles para aumentar sus rendimientos.

3.- Inversión "de valor agregado". Como su nombre lo dice, este nivel de inversión está enfocado en agregar valor a una propiedad mediante inversiones en renovaciones, eficiencia energética, cambios de uso de suelo o reestructuración financiera, por mencionar algunos ejemplos. A diferencia de la inversión "core plus", que busca un equilibrio entre estabilidad y aumento de valor mediante mejoras estratégicas, la inversión "de valor agregado" implica inversiones significativas destinadas a transformar y aumentar sustancialmente el valor de la propiedad.

4.- Inversión "oportunista". Este tipo de inversión se centra en la búsqueda de oportunidades en momentos específicos o situaciones particulares, como puede ser la compra de propiedades devaluadas, coyunturas de cambios regulatorios que afectan el mercado inmobiliario o ciclos económicos favorables.

La elección del tipo de inversión adecuado depende de los objetivos individuales y la capacidad para asumir riesgos, lo que hace que el conocimiento profundo de estas categorías sea esencial para los profesionales del sector inmobiliario que buscan maximizar su rentabilidad y minimizar los riesgos en un mercado altamente competitivo y dinámico.

En las próximas clases de SiiLA ACADEMY Advanced estaremos abordando temas de relevancia como tendencias en la construcción y comercialización de inmuebles industriales, valuación inmobiliaria y su impacto en la rentabilidad de las inversiones, mercados de capitales, flujo de efectivo, tasas de descuento y la evolución del mercado de retail en México.

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